解讀《山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法(試行)》

發(fā)布時(shí)間:[2018-11-2]    瀏覽量:2049次

2018年11月2日,山東省地方金融監(jiān)督管理局印發(fā)《山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法(試行)》(魯金監(jiān)字〔2018〕48號(hào))(以下簡稱“辦法”),F(xiàn)解讀如下:

一、《辦法》出臺(tái)背景

紅黑名單制度是我國社會(huì)信用體系建設(shè)的重要組成部分。國務(wù)院《關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》(國發(fā)〔2016〕33號(hào))最早提出,要求各行業(yè)領(lǐng)域應(yīng)不斷完善誠信典型“紅名單”制度和嚴(yán)重失信主體“黑名單”制度,依法依規(guī)規(guī)范各領(lǐng)域紅黑名單產(chǎn)生和發(fā)布行為。2017年12月25日,山東省人民政府出臺(tái)《關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠信建設(shè)的實(shí)施意見》(魯政發(fā)〔2017〕44號(hào)),明確要求規(guī)范信用紅黑名單制度,由省發(fā)改委牽頭,省直有關(guān)部門(單位)、各市人民政府負(fù)責(zé)。2018年6 月7日,省委辦公廳、省政府辦公廳聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于深化“一次辦好”改革深入推進(jìn)審批服務(wù)便民化實(shí)施方案》,提出各有關(guān)單位(部門)應(yīng)在9月底前制定本領(lǐng)域失信守信黑紅名單認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法。建立地方金融領(lǐng)域紅黑名單管理辦法,不僅是黨中央、國務(wù)院和省委、省政府的決策要求,也是規(guī)范地方金融組織管理、完善我省地方金融信用體系建設(shè)的必然需要。

二、《辦法》制定依據(jù)

紅黑名單,是對(duì)誠實(shí)守信、規(guī)范經(jīng)營的地方金融組織進(jìn)行褒獎(jiǎng),對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)地方金融組織實(shí)施嚴(yán)厲懲戒的制度。2017年3月9日,國家發(fā)改委、人民銀行等7部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)涉金融嚴(yán)重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知》(發(fā)改財(cái)金規(guī)〔2017〕460號(hào)),建立了涉金融失信聯(lián)合懲戒機(jī)制,明確了黑名單適用主體、適用情形及名單管理辦法,是涉金融領(lǐng)域黑名單管理的頂層制度文件,也是我局制定本《辦法》的主要依據(jù)。

同時(shí),在《辦法》制定中,也充分依據(jù)了國務(wù)院國發(fā)〔2016〕33號(hào)和省政府魯政發(fā)〔2017〕44號(hào)文件,以及《山東省地方金融條例》。

三、《辦法》的篇章結(jié)構(gòu)和主要內(nèi)容   

《辦法》共分7章26條。

第一章,總則,共3條。介紹了辦法制定的依據(jù)、適用范圍,紅黑名單的概念解讀,明確規(guī)范范圍為地方金融監(jiān)管局審批或?qū)嵤┍O(jiān)管的地方金融組織及其法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及對(duì)失信行為負(fù)有直接責(zé)任的從業(yè)人員等。

第二章,適用情形,共2條。以列舉方式明確紅黑名單的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

第三章,列管程序,共6條。明確名單列管主體和列管程序。列管主體為行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu),遵循“誰履職、誰處理,誰擬定、誰上報(bào)”原則,開展紅、黑名單的認(rèn)定和日常管理。紅名單的認(rèn)定,由行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)在每年度結(jié)束后5個(gè)工作日組織開展;黑名單的認(rèn)定由行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)在作出行政處罰決定同時(shí)確定,并于行政處罰決定生效之日起7日內(nèi)報(bào)送全國信用信息共享平臺(tái)(山東)、國家企業(yè)信用信息管理平臺(tái)(山東),同時(shí)在門戶網(wǎng)站、微信公眾號(hào)公布。

第四章,異議處理,共4條。明確黑名單發(fā)布后行政對(duì)象提出異議的處理程序和方式。

第五章,激勵(lì)獎(jiǎng)懲機(jī)制,共4條。明確對(duì)納入紅、黑名單的地方金融組織的具體激勵(lì)獎(jiǎng)懲措施。

第六章,名單移除,共4條。明確紅黑名單的移除時(shí)限和審批程序。原則上,納入紅名單滿1年應(yīng)進(jìn)行重新評(píng)定;納入黑名單滿3年,且列入期間未再次出現(xiàn)適用情形之一的,名單自動(dòng)從全國信用信息共享平臺(tái)(山東)和企業(yè)信用信息管理平臺(tái)移除,且不再對(duì)外發(fā)布。

第七章,附則,共3條。主要明確《辦法》的解釋權(quán)和有效期限;同時(shí)要求各市地方金融監(jiān)管局依據(jù)本《辦法》,明確工作責(zé)任和辦理流程,做好紅、黑名單日常管理工作。

 

《山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法(試行)》原文

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